白色面具

8月22日

民政部公布7件

打击整治养老办事畛域

糊弄典型案例

每一件齐值得提醒家东说念主留心！

案例一

李某明集资糊弄案

——“碰瓷”养老机构以外乡养老

为名集资糊弄

一、要害词

外乡养老；养老养生一卡通；福利补贴；集资糊弄

二、基本案情

2014年至2015年，杜某宁先后注册成立湖南省常德市德源养老养坐蓐业开垦管制有限公司（后改名为北京东卫养老办事有限公司常德分公司，以下简称“德源养老公司”）、湖南东卫龙龄养老有限公司常德分公司。被告东说念主李某明先后担任两公司的商场部总司理。本领，被告东说念主勾结他东说念主通过电话宣传、披发宣传单等方式，组织40余名老东说念主到位于石门县夹山寺的德源养老院参不雅教导并声称，德源养老公司野心养老办事并在寰宇各地有养老基地，老年东说念主不错到公司参加行径，交钱办理“寰宇养老养生一卡通”和“寰宇养老耗尽一卡通”会员卡，凭卡打折享受公司在多地养老基地的外乡养老办事；若卡内资金不耗尽，一年后将返还一定的福利补贴即利息。德源养老公司组织老年东说念主到外地多家养老机构参不雅和组织行径，并宣传这些机构为公司的养老基地，眩惑老年东说念足下卡储值。但践诺上，该公司莫得提赡养老养生、外乡养老办事的野心实体。德源养老公司以石门德源养老院的口头与多名老东说念主缔结合同，老东说念主所交钱款均进入被告东说念主团伙成员个东说念主账户，除发给团伙成员提成和工资、支付老年东说念主进款利息外，其他钱款使用去处不解。

2014年1月至2016年7月，李某明所在公司为163名老年东说念足下理“寰宇养老养生一卡通”会员卡，收取东说念主民币计较1227.2万元，已还本付息105.36万元；累计与118名老年东说念主缔结“寰宇养老耗尽一卡通”会员契约，收取东说念主民币计较85.53万元。李某明作恶赚钱15万余元。

2021年4月，湖南省常德市武陵区东说念主民法院以集资糊弄罪判处李某明有期徒刑七年，并处罚款二十万元；责令被告东说念主李某明与杜某宁共同退赔坐法所得1195.61万元。杜某宁另案宣判。

三、典型兴趣

1.以外乡养老和旅游养生口头诱拐老年东说念主。外乡养老、“旅游+养老”成为老年东说念主的养老新诉求，办见原员卡享受外乡养老、旅居养老并获取返利，已成为犯警分子习用的集资糊弄手法。本案坐法团伙以外乡养老和旅居养老为名，将老年东说念主诱拐至所谓的基地、养老院进行参不雅、游玩、体验，迎合老年东说念主的需求，为老年客户勾勒好意思好的办事项目图景，进而以预售床位、办见原员卡等口头进行作恶集资等监犯坐法行径。但践诺并莫得提赡养老办事的实体机构，领受的资金未用于建树机构或提供办事，除支付营销东说念主员提成和老年东说念主进款利息外，均由公公法定代表东说念主个东说念主账户主宰，属于典型的以作恶占有为指标“办卡”式集资糊弄。

2.运用养老机构口头缔结办事契约，加多老年东说念主识骗难度。本案德源养老公司后改名为北京东卫养老办事有限公司常德分公司，一方面借“东盟卫视”字眼扯后腿视听，打造公司“广阔上”形象；另一方面以“北京东卫”称号在多地注册分公司（另案有北京东卫武汉分公司，法定代表东说念主为本案被告之一杜某宁的太太熊某娥），以形成企业畛域庞杂的假象。该公司不具有养老服求实体，通过多地分公司共同宣传和开展行径，并与多地养老机构开展不同格式的调和，包括临时租用养老机构场合开展行径、打造包装养老基地、以及在养老机构加挂该公司牌子等方式，进一步营造公司运营畛域庞杂、效益精深的假象。但践诺上，该公司并未与这些机构达成提供老年东说念主住养办事的调和契约，也莫得向这些机构运送老年东说念主，属于“碰瓷”养老办事、演叨外乡养老。

案例二

四川遂宁安堵盛唐德康

养生育老中心案

——以缔结养生育老合同

为名作恶领受公众进款

一、要害词

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养生育老；办理居住权证；超售床位；作恶领受公众进款

二、基本案情

四川省遂宁市安堵区盛唐德康养生育老中心（以下简称：“德康养老中心”）于2011年景立，法定代表东说念主为刘某均，商场拓展部部长为张某杰。刘、张二东说念主扣问以德康养老中心口头，以沿街披发宣传尊府、组织老年东说念主开展联谊会等方式进行公开宣传，为老年东说念足下理居住权证、缔结养生育老合同，并对外声称，老年东说念主缴纳的本金越多，入住时享受房租扣头也越大，德康养老中心将依期支付利息，期满后退还本金。截止2018年底，德康养老中心情较向3300余东说念主领受资金1.7亿元，案发时已退还资金4275万元，未退还资金1.3亿元，入住办事费抵扣本金133万元。践诺上，德康养老中心为吸纳资金而缔结的养老办事合同数目远超中心养老床位数目，不具备为系数签约老年东说念主提赡养老办事的本事。

四川省遂宁市安堵区东说念主民法院以德康养老中心犯作恶领受公众进款罪，判处罚款五十万元；刘某均犯作恶领受公众进款罪，判处有期徒刑八年，并处罚款四十万元；张某杰犯作恶领受公众进款罪，判处有期徒刑五年，并处罚款二十万元；责令被告单元及被告东说念主退赔作恶领受的公众进款1.1亿元等。被告东说念主上诉后，四川省遂宁市中级东说念主民法院保管了原判。

三、典型兴趣

1.警惕养老机构超量售卖床位的情况。老年东说念主应高度警惕预支款高兴入住办事附加返利的营销妙技。养老机构以为老年东说念足下理居住权证、缔结养生育老合同、享受入住优惠等方式，眩惑老年东说念主预支用度，是处理资金不及问题常用的营销妙技。但本案中德康养老中心收取预支费的客户总额远远超出其床位数，严重进步其办事供给本事，导致老年东说念主的入住需求无法赶走。

2.警惕“高额薪金”陷坑。以“缴纳本金越多入住扣头越高”、“高额返息到期退还本金”、“返还定金并享受扣头入住以致免费入住”等为幌子，收取预支费的步履践诺是领受公众资金的金融行径。养老机构高兴的高额利息主要起首于老年东说念主缴纳的本金，要不息维系，例必挪东补西，一朝资金链断裂，不仅高额利息无法兑付白色面具，连本金也难以追回，其高兴的养老办事更是难以赶走。养老机构的本色是提赡养老办事，对带有投资返利性质的高兴，老年东说念主应铭刻高薪金跟随高风险，严慎投资、警惕作恶集资。

案例三

任某辉集资糊弄案

——以解救床位补贴券及回购

为名集资糊弄

一、要害词

床位预售；床位补贴券；集资糊弄

二、基本案情

2010年，湖南省长沙市爱之心老年公寓管制有限公司（以下简称“爱之心公司”）投资建树爱之心老年公寓，于2016年10月9日参加使用，床位总承载量约600个。任某辉于2013年9月至2015年5月担任爱之心公司商场部承包东说念主。本领，任某辉为赚取高额营销提成，勾结其他同案犯以预售爱之心老年公寓床位及办事的口头雇佣业务员，通过电视告白、泄气传单、召开推介会等道路向社会公开宣传，与老年东说念主缔结《养老办事合同书》，商定每满一年解救9%-13%不等床位补贴券（根据资金若干补贴券比率不同）。合同期满后，未进行养老耗尽的会员，爱之心公司将返还本金并现款回购床位补贴券。但践诺上，爱之心公司坐蓐野心收益根柢不及以支付高额营销提成和回购床位补贴券用度。该模式客不雅上不可能实现平时野心，只可依靠新收资金和未到期偿还的本金利息保管“庞氏骗局”，使公众形成失误领会，让爱之心公司领受更多集资款。

2018年10月，爱之心公司无法按时披发职工工资。2019年3月，无法偿还集资参与东说念主到期本金及利息。2019年8月该公司罢手向社会公众领受资金。2014年至2019年8月本领，爱之心公司发展客户5700东说念主次，领受东说念主民币计较8.11亿元。

湖南省长沙市天心区东说念主民法院觉得，任某辉为获取高额营销提成用度，勾结他东说念主使用糊弄要领作恶集资，应认定具有作恶占有的指标，照章判决任某辉犯集资糊弄罪，判处有期徒刑十四年，并处充公个东说念主财产一百万元；在其掌控、主宰流向其个东说念主账户的金额范围内与同案东说念主共同退赔给爱之心公司等其他集资参与东说念主。

三、典型兴趣

1.专科营销团队为抽取高额提成诱拐老年东说念主投资。本案被告东说念主动作爱之心公司的商场部负责东说念主，遴聘专科销售团队，诱拐老年东说念主预存大额资金，从而施行作恶集资。被告东说念主明知爱之心公司自有资金严重不及，坐蓐野心收益根柢不及以支付高额营销承包提成用度和床位补贴券回购用度，且爱之心老年公寓办事本事远远不及以承载和赶走已预订的养老办事，该模式客不雅上不可能实现平时野心。被告东说念主将集资款的22%用于融资团队提成，并按级别和功绩分赃，而非主要用于养老机构运营和办事开销，具有明白的作恶占有指标，决定了其为老年东说念主高兴的养老办事无法赶走。在离开爱之心公司后，被告东说念主将此运营模式照搬至其他企业，络续从事作恶领受公众进款行径，形成更大负面影响。

2.巧立神情实则为领受公众进款。被告东说念主施行的床位预售和床位补贴券回购妙技，齐是为粉饰作恶领受公众进款指标而巧扬名指标骗局。被告东说念主违背国度金融端正，公开向社会不特定对象领受资金的步履，扯后腿了金融管制步骤，符调和恶领受公众进款罪的组成要件。老年东说念主在缔结养老办事合同期，应防备关注合同是否含有“无风险”、“高收益”、“稳赚不赔”等抵牾经济知识的夸大表述。收益与风险成正比，“无风险又高收益”等鬻矛誉盾的宣传常是陷坑所在。

案例四

刘某光等东说念主集资糊弄案

——以终身养老或高息为钓饵

骗取老年东说念主养护用度

一、要害词

终身养老；养护合同；扶养契约；最低生存保证金；集资糊弄

二、基本案情

2004年9月，被告东说念主刘某光筹建内蒙古自治区赤峰市红山区济慈托老中心，2010年10月改名为阿斯哈图老年办事中心（以下简称：“老年办事中心”），曹某玲为法定代表东说念主。2009年12月至2015年5月，刘某光开展终身养老业务，即老年东说念主一次性缴纳一定数额养护费，可获取每月返还最低生存保证金，并享受老年办事中心提供的日常生存和精神督察、24小时督察、抢救，医疗费100%报销、火葬、义冢殡葬等免费待遇。刘某光以老年办事中心的口头与老年东说念主缔结《养护合同》或《扶养契约》。2010年以来，赤峰市红山区民政局屡次发出整改见知书，要求老年办事中心翻新终身养老办事步履，并责令清退养老办事用度。老年办事中心也屡次上报整改情况，但践诺仍络续与老年东说念主缔结合同或契约，辅导老年东说念主缴纳养护用度。2015年5月，刘某光因资金盘活问题失去运筹帷幄，老年办事中心终身养护管奇迹务遣散。

经赤峰市中级东说念主民法院认定，2009年起，刘某光在内蒙古自治区、河北省、甘肃省、黑龙江省、安徽省、江苏省、山东省等地招收一千余名老年东说念主，骗取养护费东说念主民币3405万余元。2011年3月起，被告东说念主刘某光单独及勾结曹某玲以养老院急需资金、扩大养老院等为由，以月息1.5分至5分不等的利息为钓饵，以借款口头骗取他东说念主钱款80起，骗取东说念主民币9212万余元。

内蒙古自治区赤峰市中级东说念主民法院判决觉得，被告东说念主刘某光、曹某玲以作恶占有为指标，明知我方莫得履行本事，仍以办理终身养老等方式向社会公众作恶集资，数额十分巨大，其步履均已组成集资糊弄罪。2020年1月14日，内蒙古自治区高档东说念主民法院二审照章判决被告东说念主刘某光犯集资糊弄罪，判处无期徒刑，褫夺政事权柄终身，并处充公个东说念主一起财产。被告东说念主曹某玲犯集资糊弄罪，判处有期徒刑十年，并处罚款三十万元。

三、典型兴趣

提高辩别本事，警惕“终身养老”的噱头。本案中，被告东说念主收拢空巢老东说念主对改日养老的担忧，以及老年东说念主但愿享受廉价钱、高质料养老办事的豪情，以终身养老及按月返利为钓饵，通过挑升夸大老年办事中心野心、投资、办事项目及盈利本事提高社会著明度，面向不特定社会公众骗取大宗资金。“从年纯熟茔苑”的办事高兴，加之最低生存保证金的联想，看似提供了一揽子处理养老问题的“万全”决议，实则所以提供“养老办事”为名的夸大高兴和演叨包装。践诺上，被告东说念主所在公司并无赶走本事，其对外缔结终身养老合同业为曾屡次被赤峰市红山区民政局叫停并印发整改见知书，限期翻新和清退用度，但被告东说念主仍然络续接纳提前缔结合同的妙技躲闪监管，络续骗取被害东说念主财帛。在野心本领，老年办事中心账目缺失，无凭证说明资金去处，主不雅上具有作恶占有指标，且存在通过虚拟事实、避讳真相进行作恶集资的步履，已组成集资糊弄罪。

此外，被告东说念主夸大其野心和投资本事，以老年办事中心急需资金扩建为由，以高息借款为钓饵骗取他东说念主钱款。被告东说念主通过“移东补西”支付少许利息的骗局，让集资参与东说念主早期尝到一丝甜头，终末血本无归。被告东说念主明知该模式不可不息而为之，且预收款项和借资等资金用途不解，进一步揭示了其作恶占有集资款的真确意图。

老年东说念主在遴荐养老机构时，应当教导机构是否合规野心，通过官方渠说念查询该机构登记备案、运营管制、天资信誉等信息。同期，审慎看待“终身无忧”、“终身养老”等宣传标语，警惕进步一年的预支费要求，幸免财产受到蚀本，养老变“坑老”。

案例五

张某对等东说念主作恶领受公众进款案

——以老知青养老为噱头

眩惑老年东说念主预订养老办事

一、要害词

预订养老床位；床位租借；高额薪金；作恶领受公众进款

二、基本案情

2011年，被告东说念主见某平在野心湖北省武汉老知青总结茶庄公司，以及投资建树武汉市黄陂区知青岁媒妁年公寓（以下简称“老年公寓”）时出现资金勤恳。2012年4月，张某平在未经关系管制部门批准的情况下，在武汉市武昌区、汉阳区租借办公场所动作其融资点，并雇用周某东等业务员在武汉市内住户小区、公园、广场等处披发宣传尊府，向社会公众宣传老年公寓养老项目。张某平以野心老年公寓的口头，与老年东说念主缔结《预订养老办事合同书》、《床位租借合同书》，以高额薪金及高兴入住老年公寓享受扣头为钓饵，大力领受公众资金。在此本领，张某平勾结周某东等被告东说念主作恶领受了3622东说念主资金，计较3亿多元，案发时累计偿还本金计较8130万余元，支付利息计较2612万余元，尚未偿还金额近2亿元。2016年3月18日，张某平在无法兑付所领受大宗进款的本金和利息的情况下，到公安机关投案并确切供述主要坐法事实。其作恶领受的资金主要用于偿还出资东说念主本金和支付利息、支付营销团伙提成和佣金、偿还被告东说念主个东说念主欠款，以及支付其个东说念主购房款等方面，未践诺开展养老管奇迹务。

湖北省武汉市黄陂区东说念主民法院判决觉得，张某平、周某东等被告东说念主向不特定社会公众宣传，以高兴固定高额利息或高兴入住老年公寓享受扣头为钓饵，通过缔结养老办事合同，向社会公众变相领受进款，数额巨大，扯后腿了金融步骤，严重影响国度对金融行径的监管，对社会踏实形成了极其不良的影响，其步履已组成作恶领受公众进款罪。法院以犯作恶领受公众进款罪，分辩判处被告东说念主见某平、周某东等三年至九年一个月不等的有期徒刑，并分辩处二万至五十万元不等的罚款。湖北省武汉市中级东说念主民法院终审裁定保管原判。

三、典型兴趣

警惕打着怀旧口头施行的作恶集资。被告东说念主面向老年知青群体，打出“怀旧牌”，先后开办“武汉老知青总结茶庄”、“知青岁媒妁年公寓”，通过“老知青”这一历史驰念桥梁，靶向诱拐老年东说念主。这是犯警分子常用的“套近乎”豪情战术，从老年东说念主的精神需求发轫，运用亲情关怀、群体驰念、忆苦想甜等妙技，拉近距离，领会老年东说念主豪情防地，借机骗取老年东说念主财帛。老年东说念主濒临神情宣传和免费福利，在没教导清楚之前，不要马虎泄漏个东说念主信息，不要粗疏接话，幸免被带入节拍，要害本领要保持千里着逍遥、粗疏拒却。

同期，被告东说念主借助老年东说念主宽广善良的养老办事问题，以投资建树老年公寓为名，并以高息为钓饵，荫庇其作恶本色，领受公众进款3亿多元。践诺上，集资款并未用在老年公寓的建树运营上，而是用于支付利息和营销提成。最终，既无法兑付所领受大宗进款的本金和利息，也无法赶走办事高兴，侵害了老年东说念主的正当权益。

案例六

江苏徐州天爱养老办事公司

作恶集资案

——以预售养老办事耗尽卡

作恶领受公众资金

一、要害词

养老办事耗尽卡；打早打小；泉源治理；作恶集资

二、基本案情

江苏省徐州市天爱养老办事公司（以下简称“天爱公司”）在未办理养老机构备案的情况下，运用披发宣传材料的格式，演叨宣传建树养老办事门径、投资获取高额薪金等内容，向社会售卖数额不等的耗尽卡，并返还耗尽券用于抵扣旅游等办事。但践诺上，作恶领受的集资款独一部分用于建树养老办事门径。

为驻扎更多的社会老东说念主上当上圈套，江苏省徐州市铜山区政府于2020年看重将该风险入库，抽调区处非办、区公安局、区商场监督管制局、区金融局等运筹帷幄部门精干力量，组成天爱养老风险处置化解职责专班，专司关系事宜，并向该公司注册地所在汉王镇政府看重下发《风险领导函》，详确诠释风险景况，要求汉王镇高度怜爱，严格落实属地监管拖累。2020年11月，专班对天爱公司涉嫌作恶集资整改情况进行现场访谒、检验、话语，发现该公司已全面罢手宣传业务，且一起退赔。

三、典型兴趣

对养老办事糊弄苗头要打早打小，幸免风险隐患进一步扩大。频年来，以养老办事为名进行作恶集资、领受公众进款等坐法被刑事观察、被判刑的案件多发。在中国裁判告示网上，以“养老”、“作恶领受公众进款”字样进行筛选，关系刑事案件频年即有百余起，单案涉案金额最高达14亿元，波及受害东说念主数万东说念主。这对各级民政部门以及社会各界，十分是老年各人，有着久了训导警悟兴趣。一方面，以养老办事为名，以办卡、充值、投资、耗尽券等方式诱拐老年东说念主耗尽，给老东说念主带来极大的财产蚀本、精神蚀本，尤其是财产蚀本不时大部分无法追回。老年东说念主偏执家庭要普及辨识、防诈的领会和本事，识清此类营销模式的意图、套路。另一方面，各级民政部门要加大日常搜检力度，发现养老办事机构有收取大额预收费步履的，要加强要点监管，发现作恶集资苗头性风险的尽早介入，最猛进度减少老年东说念主经济蚀本。

案例七

肖某作恶集资案

——以投资购买养老办事为名

跨地域作恶领受公众进款

一、要害词

投资养老产业；购买会员卡；集资糊弄；作恶领受公众进款

二、基本案情

2014年7月至2019年12月，河南名谦养老办事有限公司董事长、总司理、践诺适度东说念主肖某勾结副总司理、分公司负责东说念主高某风等东说念主在郑州、济源、南阳、云南大理、安徽宿州等地竖立集资点，以新密市隆利福颐年园筹建处、新密市隆利福老年公寓、河南名谦养老办事有限公司、河南名谦实业有限公司等表濒临外，通过披发宣传彩页、以心传心等方式，以办见原员耗尽卡、预约认购股权、借款为借口，高兴支付年息7%-13%或月息1%-3%利息为钓饵，向社会不特定对象作恶领受公众进款，期限分为二年、三年、五年，每年或每月支付一次利息，高兴到期后退还本金。该公司共向6000余东说念主领受资金约东说念主民币5亿余元，后由于资金链断裂，案发时未兑付金额仍有3.6亿元。

肖某于2020年4月23日因涉嫌作恶领受公众进款案被刑事拘留。截止现在，已执获坐法嫌疑东说念主16东说念主，其中刑事拘留13东说念主，逮捕12东说念主，取保4东说念主，移送告状12东说念主，判决10东说念主。

三、典型兴趣

1.加大对养老办事机构和门径的监督力度，灵验驻扎养老办事糊弄问题发生。各级民政部门要加大对养老办事机构和门径的日常搜检力度，实时发现监犯非法隐患苗头，灵验驻扎养老办事糊弄问题发生。搜检中要要点搜检养老办事机构的收费神情、收费法度、优惠条目及运营情况，十分关注是否存在演叨或夸大宣传，是否存在一次性收取大额预支费步履，收取大额预支费的对象数目是否进步床位总额等情况。对存在问题隐患的，要实时进行约谈整改；对发现监犯非法步履的，要会同运筹帷幄部门照章处置；对涉嫌坐法的，要派遣公安机关查处。

2.购买养老办事时留心辨识正规耗尽和作恶集资白色面具，照章感性进行耗尽。本案被告东说念主在多地设点，是跨地域行骗的典型。社会公众在购买养老办事时，既要搜检养老办事机构的天资，也要实地搜检机构的收费法度、野心景况，宣传项目是否真确存在，切不可马虎服气宣传东说念主员的偏信则暗，贪念低廉购买稀客卡、耗尽卡，更不可因其以养老产业策略、公司出路、高兴高额薪金等为噱头，就误以为是国度援助的正当业务，不顾风险进行投资。